PLATCapital de giro e ciclo operacional
Estruturar capital de giro com funding e recebíveis
A empresa consegue transformar sua carteira de recebíveis, seu ciclo operacional e suas fontes de capital em uma estrutura coordenada de financiamento do crescimento?
Como fica quando está bem feito
A empresa mapeia usos de capital de giro e fontes de funding, conectando estoque, recebíveis, sazonalidade e expansão a fontes adequadas por custo, prazo, garantia e flexibilidade.
A empresa de plataforma trata capital de giro como decisão estratégica. Existe mapa de fontes de capital por finalidade e custo. Recebíveis são analisados como ativo financeiro — concentração, aging, elegibilidade para FIDC. Sazonalidade está no planejamento de funding com antecedência.
Causas mais comuns
- Capital de giro financiado por qualquer linha disponível, sem critério
- Recebíveis não são geridos como ativo financeiro estruturado
- Sazonalidade não está incorporada no planejamento de funding
- Não existe mapa de fontes de capital por finalidade e custo
Erros comuns ao implementar
- Usar qualquer linha de crédito para qualquer finalidade
- Não mapear elegibilidade dos recebíveis para estruturas mais baratas
- Planejar funding só no aperto
- Não diversificar fontes de capital
Plano de ação
30 dias
- 1.Mapear todas as fontes de capital ativas com custo, prazo e finalidade
- 2.Avaliar elegibilidade da carteira para antecipação ou FIDC
- 3.Identificar descasamentos de prazo e uso
60 dias
- 1.Montar matriz de fonte-uso
- 2.Planejar funding da sazonalidade com antecedência de 90 dias
- 3.Avaliar redução de CET médio por diversificação
90 dias
- 1.Estruturar relacionamento formal com pelo menos 3 fontes de capital
- 2.Avaliar viabilidade de FIDC com estruturador
- 3.Integrar planejamento de funding ao orçamento anual