FDNLiquidez e caixa
Enxergar o caixa real da empresa
A empresa sabe quanto dinheiro realmente tem disponível depois de considerar pagamentos próximos, recebimentos esperados e compromissos já assumidos?
Como fica quando está bem feito
A empresa não decide apenas olhando o saldo bancário; mantém visão simples de caixa disponível, pagamentos próximos e recebimentos esperados, permitindo decidir compras, pagamentos, retiradas e novos compromissos com segurança.
O saldo bancário não é o caixa disponível. Em uma empresa no estágio de Fundação, isso significa ter uma lista simples: o que vai entrar esta semana, o que vai sair, e o saldo real. O dono ou financeiro consulta essa visão antes de qualquer decisão de pagamento, compra ou retirada.
Causas mais comuns
- Gestão de caixa feita só pela memória do dono ou por olhar o saldo bancário
- Não existe separação entre saldo bancário e caixa disponível
- Pagamentos e recebimentos não são registrados antes de vencer
- Ausência de qualquer rotina semanal de caixa
Erros comuns ao implementar
- Confundir saldo bancário com caixa disponível — o extrato não desconta cheques emitidos ou boletos agendados
- Deixar o controle na memória de uma pessoa — quando ela falta, o controle some
- Não registrar antes de vencer — descobrir que vai faltar caixa no dia do vencimento
- Misturar conta pessoal com conta da empresa
Plano de ação
30 dias
- 1.Listar todos os pagamentos fixos do mês
- 2.Criar planilha simples: saldo atual + entradas previstas − saídas previstas
- 3.Separar conta bancária PF da PJ se ainda estiverem misturadas
60 dias
- 1.Implantar rotina semanal: toda segunda-feira atualizar a planilha de caixa
- 2.Registrar todos os compromissos assumidos antes do vencimento
- 3.Definir quem é responsável por atualizar o controle de caixa
90 dias
- 1.Estender visão para 2 semanas à frente
- 2.Criar alerta quando o caixa disponível cair abaixo do mínimo
- 3.Garantir que a rotina não depende de uma única pessoa